[Клягин]

В России ужесточили требования к выдающим ипотечные займы организациям.
Правительство России ужесточило требования к организациям, которые выдают ипотечные займы. Об этом сообщили в воскресенье, 7 марта, в пресс-службе кабмина.
Отмечается, что такое решение поможет не допускать на рынок недобросовестные организации, усилив таким образом защиту прав граждан.
В пресс-службе напомнили, что в настоящее время выдавать ипотечные займы могут не только банки, но и другие финорганизации. Для этого им необходимо входить в перечень уполномоченных компаний, за который отвечает единый институт развития в жилищной сфере — АО «ДОМ.РФ».
Правила формирования этого списка и основные требования к его участникам утвердили в марте 2020 года. Как было установлено правительством, претендовать на включение в перечень могут компании с опытом на рынке (не менее 200 выданных ипотечных займов до октября 2019 года).
«Новое постановление уточняет, какие именно кредиты они должны иметь в своем портфолио. В частности, размер займа должен быть не менее 500 тыс. рублей, минимальный срок — 36 месяцев. Деньги при этом необходимо было перечислить единовременно», — отмечается в сообщении кабмина.
Помимо этого размер процентной ставки не должен был превышать средневзвешенную процентную ставку по ипотеке более чем вдвое, а в договоре должно было быть прописано условие о страховании заложенного имущества.
В случае, если организация предоставляет недостоверную информацию, она исключается из перечня.

[Клягин]

ЦБ: Спрос на ипотечные кредиты в России может быть скоро исчерпан
В ЦБ считают, что если доходы граждан не будут расти, то спрос на ипотечное кредитование может быть быстро исчерпан.
"Мы видим, что ментально собственность уже не является тем фетишем и что больше и больше граждан готовы либо на шеринг, либо на аренду. Кроме того, если у нас с вами не будут расти доходы граждан, мы скоро исчерпаем спрос, который способен обслуживать ипотечные кредиты", - заявил сегодня первый зампред Банка России Сергей Швецов на первой стратегической сессии с представителями финансовой отрасли в рамках работы над стратегией развития финансового рынка до 2030 года (цитата по ТАСС).
Поэтому, отмечает Швецов, банкам нужно планировать стратегию и думать, как зарабатывать с учетом этих факторов. Активный рост ипотечного кредитования в последнее время был связан с поддержкой государством этой сферы, добавил представитель регулятора.

Ранее ЦБ сообщил, что годовой темп роста задолженности россиян по ипотеке составляет 22% (по состоянию на 1 февраля).

[Шляпин]

Эксперты рассказали о способе выгодно погасить ипотеку.
Погасить ипотеку без больших переплат и в более короткий срок поможет уплата части суммы досрочно. При этом наиболее выгодным будет взять ипотечный кредит не на более короткий срок, а с более низким ежемесячным платежом. Об этом 11 апреля рассказала заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова.

подробнее https://iz.ru/1149821/2021-04-11/eksperty-rasskazali-o-sposobe-vygodno-pogasit-ipoteku

[Шляпин]

Переплата по ипотеке может увеличиться до 40% после отмены льгот.
Размер переплаты по ипотеке в регионах, где отменят льготные условия, в среднем увеличится примерно на 40%, а итоговая стоимость кредита — почти на 13%. Такие подсчеты для займа сроком на 15 лет для «Известий» сделали участники рынка недвижимости.

[Шляпин]

Сегодня средняя ставка по базовым программам на новостройки составляет около 7,9%, напомнил управляющий партнер «ВекторСтройФинанс» Андрей Колочинский. Во второй половине года на размер ипотечной ставки повлияет и ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ, добавил эксперт. В марте регулятор повысил ключевую ставку с 4,25% до 4,5% годовых, напомнил он.

[Omsk]

Риелтор назвал лучшее время для оформления ипотеки в России.
В настоящее время ипотечная ставка в России практически равна уровню инфляции, поэтому оформлять ипотеку на квартиру лучше в ближайшие месяцы, рассказал 4 апреля риелтор Павел Боровиков.
«Сейчас реальная ипотечная ставка составляет примерно 5,5% и реальная инфляция тоже в районе 5,5?6%. Таким образом, реальная ставка по ипотеке практически равна нулю», — цитирует эксперта Ura.ru.
По словам Боровикова, это связано с тем, что с марта российские банки начали увеличивать проценты по ипотечным займам после повышения регулятором ключевой ставки с 4,25% до 4,5%.
Эти условия будут сохраняться максимум пару месяцев, добавил риелтор.
30 марта банк ВТБ предложил объединить все существующие в России льготные программы по ипотеке, чтобы создать единый проект.
По словам эксперта Дениса Домащенко, это поможет банкам в успешном прохождении пандемии коронавируса и наращивании клиентской базы.

[Omsk]

В России с мая 2021 года стартует пилотный проект по выдаче цифровой ипотеки. Об этом в четверг, 1 апреля, сообщает пресс-служба Ассоциации банков России.
«Сейчас идет процесс подготовки необходимых нормативных изменений. Старт пилотного проекта ожидается в мае текущего года. Сейчас в нем участвуют Сбербанк, Газпромбанк, Банк ДОМ.РФ, ряд кредиторов, работающих с компанией «Регион», — добавили в ассоциации.
Реализация проекта проходит на платформе «Мастерчейн» и предусматривает электронную регистрацию ипотеки в Росреестре, а также передачу электронной закладной в депозитарий.
Цифровую ипотеку вводят для увеличения количества выпускаемых банками электронных закладных благодаря улучшению бизнес-процессов по их выпуску и сопровождению, уточнила директор подразделения развития ипотечного рынка ДОМ.РФ Ольга Шайморданова.

[Omsk]

Эксперты отметили, что ажиотажный спрос на рынке недвижимости в 2020-м спровоцировал ощутимый рост цен на жилье. Так, к февралю текущего года стоимость квадратного метра жилья на вторичном рынке поднялась на 16% в сравнении с предыдущим годом и достигла значения в 63,5 тыс. рублей в среднем по России, то есть около 3,048 млн рублей за объект.

[Omsk]

Сбербанк, ключевая ставка.

«В условиях высокой инфляции дальнейший рост ставки неизбежен, и к концу года она может превысить 5%. В этом случае размер базовой ставки по кредитам для новостроек увеличится как минимум до 8%, а по самым пессимистичным прогнозам — до 9%», — указал Андрей Колочинский.

[Скап-фло]

МОСКВА, 15 апр - РИА Недвижимость. Сбербанк снижает до 5,75% ставки по программе льготной ипотеки при регистрации сделки в электронном виде, сообщила пресс-служба кредитной организации.

[Скап-фло]

Более 80% самозанятых россиян получают отказ по заявкам на ипотечный кредит напрямую в банках. При этом ежемесячный доход примерно 60% из них превышает 100 тыс. рублей. Об этом говорится в исследовании онлайн-супермаркета ипотеки Online-Ipoteka, являющегося проектом IDF Eurasia, результаты которого поступили в «Известия» в пятницу, 16 апреля.

[Скап-фло]

В РФ предложили ввести ипотеку под 5% на первое жилье для граждан до 40 лет.
Возможность получения ипотеки на первое жилье под 5% годовых предлагается предоставлять россиянам до 40 лет, предполагается распространение программы на все семьи с первенцем. Соответствующие инициативы указаны в презентации проекта «Агрессивное развитие инфраструктуры», которая есть в распоряжении ТАСС в среду, 14 апреля.

[Кривошеев]

Исследование: почти треть получивших ипотеку россиян отказываются от нее.
МОСКВА, 26 апр - РИА Новости. Примерно треть россиян, получивших предварительное одобрение по заявке на ипотеку, отказываются от получения кредита в надежде найти более выгодную процентную ставку, говорится в исследовании онлайн-супермаркета ипотеки "Online-Ipoteka", которое имеется в распоряжении РИА Новости.
По данным экспертов, более 50% добровольно отказавшихся от ипотеки россиян рассчитывают получить ставку ниже 7,5% годовых, в то время как размер дохода не позволяет им рассчитывать на такую цифру. Около 20% участников исследования не устраивает срок кредита: такие заемщики планируют расплатиться с кредитором максимум за 10 лет, в то время их коэффициент "платеж/доход" соответствует сроку кредитования от 20 лет.
Примерно 15% после отказа принимают решение арендовать жилье, около 10% потенциальных заемщиков откладывают оформление ипотечного договора в надежде дождаться более низких ставок или снижения цен на недвижимость, а в 5% случаев клиенты прерывают коммуникацию с кредитной организацией без объяснения причин.

[Кривошеев]

Исследование показало, как кредитная история влияет на одобрение ипотеки.
Проблемы с кредитной историей не являются основной причиной отказа по заявке на ипотеку и рефинансирование: порядка 50% россиян имеют отклонения по кредитной истории, при этом более 90% в итоге получают одобрение по заявке, говорится в исследовании онлайн-супермаркета ипотеки Online-Ipoteka, которое имеется в распоряжении РИА Новости.
"Проблемы с кредитной историей не являются основной причиной отказа по заявке на ипотечный кредит или рефинансирование текущей задолженности, выяснили специалисты Online-Ipoteka. Порядка 50% потребителей финансовых услуг имеют отклонения по кредитной истории, однако более 90% в итоге получают одобрение по заявке", — отмечается в исследовании.
По данным аналитиков, для кредиторов критично наличие текущей просроченной задолженности: такие заявки отклоняются практически всегда. При этом нарушения платежной дисциплины в течение трех-пяти последних лет отрицательно влияют на размер процентной ставки, а просрочки, допущенные пять и более лет назад, практически не влияют на условия кредитования.
Так, чаще всего заемщики получают отказ из-за перекредитованности: наличие более двух действующих кредитов служит причиной отказа по заявке в 85% случаев. "При этом более 90% получивших положительное решение по заявке имеют хотя бы один действующий кредит на сумму не менее 100 тысяч рублей в регионах, свыше 100 тысяч — в Москве", — выяснили эксперты.
Помимо всего прочего, россияне с низкой финансовой грамотностью получают отказ на ипотеку в 25% случаев, поскольку такие заемщики рассчитывают на ставку ниже 6-7% годовых и не готовы рассматривать меньшие лимиты с более высокими ставками.

[Кривошеев]

Эксперт не разделяет опасения ЦБ по перегреву рынка ипотеки в России.
Явных признаков перегрева рынка ипотеки в России пока не наблюдается, поскольку доля просроченной задолженности по таким кредитам остается очень низкой, заявил РИА Новости управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин.
Ранее в пятницу глава Банк России Эльвира Набиуллина заявила на пресс-конференции, что ЦБ видит признаки перегрева на ипотечном рынке, считает необходимым нормализовать темпы роста выдачи ипотечных кредитов и призывает банки учитывать все риски.
По его словам, в августе прошлого года наблюдался скачок просроченной задолженности по рублевой ипотеке, что, вероятно, было обусловлено последствиями пандемии, однако уже с сентября среднемесячная динамика просрочки вернулась к нормальному уровню.
Доля просроченной задолженности по ипотеке остается на очень низком уровне - в районе 1% портфеля, добавил он.